Закон о запрете отмывания капитала

В августе 2000 года в Израиле был принят Закон о запрете "отмывания капитала" (иврит) (далее – "Закон"). Цель Закона – борьба с "отмыванием капитала" и операциями с так называемыми запрещенными активами ("рехуш асур"). Существует угроза периодического использования банков и иных финансовых структур для выполнения операций по "отмыванию капитала" и по переводу средств террористическим организациям. Именно поэтому так важно участие банковской системы в борьбе против преступной деятельности такого рода.

Для практического выполнений положений нового Закона Банк Израиля опубликовал Указ о запрете отмывания капитала (иврит) (далее – "Указ"). Вошедший в силу в феврале 2002 года Указ распространяется на всю банковскую систему, включая банковские кредитные компании.

Речь идет об уголовном законе, который предусматривает в качестве наказания тюремное заключение и штрафы. Чрезвычайно важным является скрупулезное выполнение положений Закона с тем, чтобы ни банк, ни его клиенты не оказались замешанными в противозаконной деятельности.

 Закон о запрете финансирования террора

В августе 2005 года вошел в силу  Закон о запрете финансирования террора (иврит), предназначенный придать легитимацию борьбе экономической системы страны с террором и, в частности, - предотвратить действия, направленные на дальнейшее развертывание террористической деятельности, ее финансирование и на оплату террористических актов. Цель этого закона, среди прочего, - обнаружение и идентификация деятельности по финансированию террора посредством банковской системы (существование такой возможности продемонстрировали события 11 сентября 2001 года).

Подобно Закону о запрете "отмывания капитала", Закон о запрете финансирования террора является уголовным и предусматривает в качестве наказания высокие штрафы и даже тюремное заключение. Те, кто использует активы во имя террора или оперирует активами с целью финансирования или обеспечения возможности террористических актов, а также переводит средства террористам или террористическим организациям, несут уголовную ответственность и будут подвергнуты наказаниям, предусмотренным в законе.

Указания закона об "отмывании капитала" предусматривают регистрацию всех видов операций, в отношении которых банк обязан проверить личные данные всех участвующих в этих операциях сторон и сравнить их со списками людей и организаций, замешанных в террористической деятельности.

Кроме того, указания закона включают в себя указания, связанные с чеками банков Палестинской автономии:

 Наличие необходимых идентификационных данных на чеке

При вкладе чеков, выпущенных в обращение банком Палестинской автономии, банк обязан убедиться, что на каждом чеке (вне зависимости от суммы) латинскими буквами и принятыми в Израиле цифрами указаны идентификационные данные владельца счета. Деньги по чекам, на которых отсутствуют нижеследующие идентификационные данные, не будут переведены на счет клиента:

• личные чеки – имя, фамилия и номер удостоверения личности
• чеки компаний – название компании и регистрационный номер

Отказ в приеме и выплате денег по чекам с переадресацией

Чеки с переадресацией (на которых присутствуют более одной подписи), выпущенные в обращение банком Палестинской автономии, не будут приниматься к оплате, и соответствующие суммы не будут переведены на счет клиента. Чеки банка Палестинской автономии будут приняты к оплате, а деньги переведены на счет клиента только в том случае, если на чеке в установленном порядке указано в качестве получателя имя этого клиента как единственного адресата, на счет которого должна быть перечислена соответствующая сумма.

Помните!

Банк Леуми не примет к оплате чек, выпущенный банком в Палестинской автономии, на котором присутствуют более одной подписи и при этом указанный на чеке адресат просит занести деньги на банковский счет, открытый на свое имя.

Отсрочка дебетования и кредитования по чекам

Обратите внимание: чек из банка Палестинской автономии, срок оплаты которого приходится, к примеру, на 1.1.12 будет предъявлен к оплате палестинскому банку (а деньги переведены на счет клиента) в следующий бизнес-день, 2.1.2012.